Бизнес-план кредитной организации в Банк России


Бизнес-план кредитной организации в Банк России
Указанием Банка России №5275-У от 30.09.2019 года установлен Порядок составления и представления в Банк России бизнес-плана кредитной организации, а также критерии его оценки.
Бизнес-план кредитной организации составляется и представляется в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в составе комплекта документов, направляемых в Банк России в следующих случаях:


  1. при создании кредитной организации путем учреждения;
  2. при изменении статуса кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк;
  3. при реорганизации кредитной организации (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.2 Указания);
  4. при получении банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией или банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией;
  5. при получении лицензии на осуществление банковских операций кредитной организацией, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств участниками (акционерами) или третьим лицом (третьими лицами);
  6. при получении лицензии на осуществление банковских операций при расширении деятельности;
  7. при изменении статуса микрофинансовой компании на статус банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации.

Бизнес-план должен быть составлен на срок, определяемый кредитной организацией (учредителями кредитной организации - в случае создания кредитной организации путем учреждения, микрофинансовой компанией в случае изменения статуса на банк с базовой лицензией или небанковскую кредитную организацию), но не менее чем на три полных календарных года и на период времени с планируемой даты получения лицензии на осуществление банковских операций (завершения реорганизации) по 31 декабря календарного года, в котором планируется получение лицензии (завершение реорганизации).
Бизнес-план кредитной организации должен содержать предполагаемую программу действий кредитной организации на период действия бизнес-плана, включая показатели и прогнозируемые результаты деятельности.
Бизнес-план кредитной организации (изменения в бизнес-план кредитной организации) утверждается общим собранием учредителей, акционеров (участников) кредитной организации (микрофинансовой компании в случае изменения статуса на банк с базовой лицензией или небанковскую кредитную организацию).

Бизнес-план кредитной организации (изменения в бизнес-план) должен (должны) содержать заголовок.

В заголовке бизнес-плана (изменений в бизнес-план) кредитной организации) указывается:

  • информация об утверждении бизнес-плана, а в случае представления изменений в бизнес-план кредитной организации - об утверждении таких изменений и о бизнес-плане, в который они вносятся: дата и номер протокола заседания общего собрания учредителей, акционеров (участников) кредитной организации;
  • слова «Бизнес-план» либо «Изменения в бизнес-план» (в случае утверждения изменений в бизнес-план);
  • полное фирменное и сокращенное фирменное (при его наличии) наименования кредитной организации.

Бизнес-план кредитной организации должен содержать описательную часть и приложения, а также должен быть поделен на главы.
Оглавление бизнес-плана должно быть оформлено на отдельной странице (отдельных страницах).
Описательная часть бизнес-плана кредитной организации должна содержать:

  • общую информацию о кредитной организации;
  • информацию о целях, задачах и маркетинговой политике кредитной организации;
  • информацию о системе органов управления кредитной организации и ее развитии;
  • информацию об организации систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, внутреннего аудита и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ) в кредитной организации и планируемых изменениях;
  • информацию о планируемых показателях деятельности кредитной организации;
  • информацию о материально-техническом и кадровом обеспечении деятельности кредитной организации;
  • схему взаимосвязей кредитной организации и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация, составленную в соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 года № 622-П «О порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также о порядке раскрытия и представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20.03.2018 года № 50423, либо информацию о том, что ранее представленная в Банк России схема взаимосвязей не изменилась.

В описательной части бизнес-плана кредитной организации может быть указана иная дополнительная информация.

Комментариев нет