Указанием Банка России №5275-У от 30.09.2019 года установлен
Порядок составления и представления
в Банк России бизнес-плана кредитной организации, а также критерии его оценки.
Бизнес-план кредитной организации составляется и
представляется в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности
финансовых организаций Банка России) в составе комплекта документов,
направляемых в Банк России в следующих случаях:
- при создании кредитной организации путем учреждения;
- при изменении статуса кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк;
- при реорганизации кредитной организации (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.2 Указания);
- при получении банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией или банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией;
- при получении лицензии на осуществление банковских операций кредитной организацией, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств участниками (акционерами) или третьим лицом (третьими лицами);
- при получении лицензии на осуществление банковских операций при расширении деятельности;
- при изменении статуса микрофинансовой компании на статус банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации.
Бизнес-план должен быть составлен на срок,
определяемый кредитной организацией (учредителями кредитной организации - в
случае создания кредитной организации путем учреждения, микрофинансовой компанией
в случае изменения статуса на банк с базовой лицензией или небанковскую
кредитную организацию), но не менее чем на три полных календарных года и на
период времени с планируемой даты получения лицензии на осуществление
банковских операций (завершения реорганизации) по 31 декабря календарного года,
в котором планируется получение лицензии (завершение реорганизации).
Бизнес-план кредитной организации должен содержать
предполагаемую программу действий кредитной организации на период действия
бизнес-плана, включая показатели и прогнозируемые результаты деятельности.
Бизнес-план кредитной организации (изменения в
бизнес-план кредитной организации) утверждается общим собранием учредителей,
акционеров (участников) кредитной организации (микрофинансовой компании в
случае изменения статуса на банк с базовой лицензией или небанковскую кредитную
организацию).
Бизнес-план кредитной организации (изменения в бизнес-план) должен (должны) содержать заголовок.
В заголовке бизнес-плана (изменений в бизнес-план)
кредитной организации) указывается:
- информация об утверждении бизнес-плана, а в случае представления изменений в бизнес-план кредитной организации - об утверждении таких изменений и о бизнес-плане, в который они вносятся: дата и номер протокола заседания общего собрания учредителей, акционеров (участников) кредитной организации;
- слова «Бизнес-план» либо «Изменения в бизнес-план» (в случае утверждения изменений в бизнес-план);
- полное фирменное и сокращенное фирменное (при его наличии) наименования кредитной организации.
Бизнес-план кредитной организации должен содержать
описательную часть и приложения, а также должен быть поделен на главы.
Оглавление бизнес-плана должно быть оформлено на
отдельной странице (отдельных страницах).
Описательная часть бизнес-плана кредитной организации
должна содержать:
- общую информацию о кредитной организации;
- информацию о целях, задачах и маркетинговой политике кредитной организации;
- информацию о системе органов управления кредитной организации и ее развитии;
- информацию об организации систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, внутреннего аудита и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ) в кредитной организации и планируемых изменениях;
- информацию о планируемых показателях деятельности кредитной организации;
- информацию о материально-техническом и кадровом обеспечении деятельности кредитной организации;
- схему взаимосвязей кредитной организации и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация, составленную в соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 года № 622-П «О порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также о порядке раскрытия и представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20.03.2018 года № 50423, либо информацию о том, что ранее представленная в Банк России схема взаимосвязей не изменилась.
В описательной части бизнес-плана кредитной
организации может быть указана иная дополнительная информация.