Отзыв лицензии ПАО НКБ РАДИОТЕХБАНК

В связи с неисполнением кредитной организацией Публичное акционерное общество Нижегородский коммерческий банк «РАДИОТЕХБАНК» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» с 31.01.2019 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Публичное акционерное общество Нижегородский коммерческий банк «РАДИОТЕХБАНК».

Отзыв лицензии ПАО Камчаткомагропромбанк

В связи с неисполнением кредитной организацией Акционерный Камчатский Коммерческий Агропромбанк «КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК» публичное акционерное общество федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков с 31.01.2019 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный Камчатский Коммерческий Агропромбанк «КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК» публичное акционерное общество.

Почетный наставник в Росалкогольрегулировании

Приказом Росалкогольрегулирования от 27.12.2018 года № 424 учрежден знак отличия Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка «Почётный наставник».

Знаком отличия Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка «Почётный наставник» награждаются лучшие наставники молодежи из числа высококвалифицированных работников центрального аппарата и территориальных органов Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка  за личные заслуги на протяжении не менее трёх лет:

• в содействии молодым работникам Службы, в отношении которых осуществлялось наставничество;
• в успешном овладении наставляемыми профессиональными знаниями, навыками и умениями, в их профессиональном становлении;
• в приобретении наставляемыми опыта работы по специальности, формировании у них практических знаний и навыков;
• в оказании наставляемым постоянной и эффективной помощи в совершенствовании форм и методов работы;
• в проведении действенной работы по воспитанию наставляемых, повышению их общественной активности и формированию гражданской позиции.

Знаком отличия награждаются работники центрального аппарата и территориальных органов Службы, которые одновременно соответствуют следующим требованиям:

1. непрерывный стаж работы в Службе не менее трех лет;
2. замещение должности не ниже должности наставляемого;
3. наличие высокого уровня квалификации (документы об образовании, повышении квалификации), профессиональных достижений (награды и поощрения), публичного признания заслуг (благодарности, почетные грамоты, ценные призы, письма благодарности, публикации в прессе); авторитета в коллективе, высоких нравственных качеств; отсутствие неснятых дисциплинарных взысканий;
4. осуществление наставнической деятельности в отношении одного и более наставляемых, характеризующихся профессиональными достижениями (подтверждение квалификации, награды и поощрения), должностным ростом.

Порядок отзыва лицензии у банка

Решение Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций вступает в силу со дня принятия соответствующего акта Банка России и может быть обжаловано в течение 30 дней со дня публикации сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций в «Вестнике Банка России». Обжалование указанного решения Банка России, а также применение мер по обеспечению исков в отношении кредитной организации не приостанавливают действия указанного решения Банка России.

Корректировка ЦБ противолегализационного контроля

Банк России в рекомендациях от 14.01.2019 (№2-МР) в рамках осуществления надзорной деятельности обратил внимание на осуществление рядом уполномоченных банков трансграничных переводов наличных денежных средств без открытия банковских счетов, обладающих совокупностью следующих признаков:

• переводы денежных средств осуществляются через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника;
• переводы денежных средств осуществляются одними и теми же физическими лицами (так называемые «серийные отправители») неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами;
• суммы переводимых денежных средств превышают суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и т.п.);
• часто одним физическим лицом денежные средства переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты).

Корректировка ЦБ противолегализационного контроля

Банк России полагает, что целью проведения таких переводов денежных средств может быть  оплата по договору, предусматривающему поставку товара в Российскую Федерацию, и, как следствие, сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.

Результаты анализа деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о    недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего «противолегализационного» контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций.

С учетом изложенного, Банк России рекомендовал кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего «противолегализационного» контроля за переводами денежных средств, отвечающими указанным выше признакам, используя риск-ориентированный подход.